Poznań University
of Economics and Business Press
Show menu
Wersja polska
978-83-7417-897-6
ISBN: 978-83-7417-897-6
e-ISBN:
Edition: I
Publication date: 2016
First publication date: 2016
Pages: 462
Print: paperback
Electronic version: PDF
Format: B5
License : open access
Our categories

monograph, finance and banking,
Metadata download

Views

last week: 14
last 3 months: 140

Krzysztof Waliszewski

Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych

English title Model of consultancy in the area of personal finance in Poland against the background of international experience

Availability and purchase

Print version
(PWN bookstore)
Electronic version
(CEEOL)
*Clicking the button takes you to an external open access or selling platform.
For citation
Waliszewski, K. (2016). Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych. Poznań University of Economics and Business Press.

W związku z rosnącą rolą finansów w działalności gospodarstw domowych, co określa się mianem finansjalizacji gospodarstw domowych, przy niedostatecznej wiedzy ekonomiczno-finansowej, asymetrii informacji, asymetrii rozumienia informacji i znaczącej przewadze instytucji finansowych w stosunku do konsumentów, gospodarstwa domowe powinny być wspierane w planowaniu swoich finansów przez profesjonalistów, jakimi są doradcy finansowi. Monografia o imponującej zawartości faktograficznej jest pierwszym w Polsce tak kompleksowym studium doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych, przez co wypełnia istniejącą lukę piśmienniczą. W monografii dokonano diagnozy modelu doradztwa finansowego oraz określono przyszły jego model według autorskiej koncepcji. Olbrzymia baza dokumentacyjna książki, systematyczność analiz uwzględniających wątki ekonomiczne, prawne i organizacyjne, wybitna znajomość badanej tematyki przez autora publikacji czyni ją niezmiernie użyteczną merytorycznie dla praktyków życia gospodarczego oraz badaczy zjawiska, inspirując do podejmowania dalszych badań w tym obszarze. Książka może być znakomitym podręcznikiem dla studentów kierunków ekonomicznych oraz dla doradców finansowych i osób przygotowujących się do pracy w zawodzie doradcy. W kompleksowym ujęciu tematu wykorzystano liczne dane, krajową i międzynarodową literaturę przedmiotu (desk research) oraz własne badania empiryczne (field research). Monografia została nagrodzona przez Prezesa PAN w ramach X edycji Konkursu Komitetu Nauk o Finansach PAN za wybitne osiągnięcia w zakresie finansów w 2017 r., była nominowana do Nagrody ?eta 2017 za wybitne osiągnięcia w zakresie zarządzania finansami, a także otrzymała nagrodę indywidualną rektora UEP za osiągnięcia naukowe w roku akademickim 2016/2017.

Wstęp

Rozdział 1
Miejsce i rola pośrednictwa finansowego we współczesnej gospodarce
1.1. Istota i modele systemu finansowego
1.2. Istota pośrednictwa finansowego
1.3. Znaczenie pośredników finansowych w gospodarce
1.3.1. Klasyfikacja funkcji pośredników finansowych
1.3.2. Obniżanie kosztów transakcyjnych
1.3.3. Eliminowanie negatywnych efektów asymetrii informacji
1.3.4. Transformacja ilościowo-jakościowa kapitału
1.3.5. Dostarczanie płynności podmiotom i rynkom
1.3.6. Kreowanie wartości dodanej dla klientów
1.4. Teorie pośrednictwa finansowego
1.5. Rodzaje pośredników finansowych - strona instytucjonalna pośrednictwa
1.6. Rola sieci bezpieczeństwa pośredników finansowych w kreowaniu stabilności
finansowej
1.7. Perspektywy rozwoju pośrednictwa finansowego
Podsumowanie i wnioski

Rozdział 2
Finanse osobiste jako obszar działalności doradców finansowych
2.1. Istota finansów osobistych jako subdyscypliny nauk finansowych
2.2. Zarządzanie finansami osobistymi - istota, obszary oraz implikacje mikro-
i makroekonomiczne
2.2.1. Racjonalność decyzji finansowych gospodarstw domowych i efek¸
tywność zarządzania finansami osobistymi
2.2.2. Zarządzanie finansami osobistymi i jego znaczenie dla gospodarstw
domowych i gospodarki
2.2.3. Obszary zarządzania finansami osobistymi
2.2.4. Osobisty bilans, rachunek zysków i strat, przepływy pieniężne i budżet
jako narzędzia zarządzania finansami osobistymi
2.2.5. Teorie wyjaśniające zachowania finansowe gospodarstw domowych -
podejście klasyczne i behawioralne
2 2.6. Gospodarstwo domowe na rynku usług finansowych
2.2.7. Doradztwo bankowe jako nowoczesna usługa dla klientów indywidualnych
2.3. Nowe zjawiska i procesy oraz ich wpływ na zarządzanie finansami osobistymi
2.3.1. Wzrost roli edukacji, wiedzy, świadomości i zdolności finansowej
jako determinant zarządzania finansami osobistymi
2.3.2. Wzrost roli regulacji chroniących konsumenta w zarządzaniu finansami osobistymi
2.3.3. Społeczna odpowiedzialność instytucji finansowych (CSR) i odpowiedzialne finanse a zarządzanie finansami osobistymi
2.3.4. Wirtualizacja zachowań finansowych konsumentów i procesów związanych z zarządzaniem finansami osobistymi
2.3.5. Zmienność koniunktury gospodarczej a zarządzanie finansami osobistymi
2.3.6. Zjawisko nadmiernego zadłużenia, niewypłacalności gospodarstwa
domowego i upadłości konsumenckiej
Podsumowanie i wnioski

Rozdział 3
Miejsce i rola doradztwa finansowego w zarządzaniu finansami osobistymi,
pośrednictwie finansowym i gospodarce. Model doradztwa w obszarze finansów osobistych
3.1. Geneza i rozwój zawodu osobistego doradcy finansowego
3.2. Istota doradztwa w obszarze finansów osobistych i przyczyny wzrostu jego
popularności
3.3. Proces świadczenia usługi doradztwa finansowego
3.4. Doradztwo finansowe w naukach ekonomicznych
3.5. Rola doradztwa finansowego w zarządzaniu finansami osobistymi
3.6. Miejsce doradztwa finansowego w pośrednictwie finansowym i jego rola
w gospodarce
3.7. Doradztwo finansowe jako efekt ewolucji pośrednictwa finansowego i element nowego paradygmatu w nauce finansów
3.8. Nowoczesne technologie a doradztwo finansowe
3.9. Rekomendacje dla doradców finansowych z punktu widzenia finansów
behawioralnych
3.10. Koncepcja modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych - elementy,
determinanty i implikacje
3.10.1. Pojęcie i rodzaje modeli w ekonomii i finansach
3.10.2. Model doradztwa finansowego - determinanty, elementy i implikacje
3.10.2.1. Koncepcja modelu doradztwa finansowego
3.10.2.2. Determinanty modelu doradztwa finansowego
3.10.2.3. Elementy modelu doradztwa finansowego
3.10.2.4. Implikacje modelu doradztwa finansowego
Podsumowanie i wnioski

Rozdział 4
Doradztwo w obszarze finansów osobistych w wybranych krajach wysoko rozwiniętych gospodarczo - przegląd doświadczeń międzynarodowych
4.1. Doradztwo finansowe w Stanach Zjednoczonych
4.2. Doradztwo finansowe w Wielkiej Brytanii
4.3. Doradztwo finansowe w Europie kontynentalnej
4.3.1. Przegląd rynku usług doradztwa finansowego w Europie kontynentalnej
4.3.2. Organizacje standaryzujące, certyfikujące i samoregulujące działalność doradców finansowych w Europie
4.3.3. Doradztwo finansowe w Niemczech
Podsumowanie i wnioski

Rozdział 5
Współczesny model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
5.1. Geneza i etapy rozwoju doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
5.2. Determinanty modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
5.2.1. Rozwój systemu finansowego i pośrednictwa finansowego w Polsce
na tle zmian sytuacji gospodarczej
5.2.2. Zachowania finansowe gospodarstw domowych w Polsce
5.2.2.1. Poziom wynagrodzeń, dochodów rozporządzalnych i konsumpcji w Polsce
5.2.2.2. Tendencje w kształtowaniu się aktywów finansowych gospodarstw domowych w Polsce
5.2.2.3. Zachowania kredytowe i nadmierne zadłużenie gospodarstw
domowych w Polsce
5.2.2.4. Zachowania ubezpieczeniowe gospodarstw domowych w Polsce
5.2.2.5. Zachowania gospodarstw domowych w Polsce w zakresie
dobrowolnego gromadzenia kapitału emerytalnego
5.2.3. Poziom wiedzy i świadomości finansowej gospodarstw domowych
w Polsce
5.2.4. Ewolucja regulacji, nadzoru finansowego i ochrony konsumenta na
rynku usług finansowych w Polsce
5.3. Elementy modelu doradztwa finansowego w Polsce w świetle badań empirycznych
5.3.1. Metodologia badania empirycznego
5.3.2. Obraz branży doradztwa finansowego w świetle badań empirycznych
5.3.3. Model własności instytucji doradztwa finansowego
5.3.4. Model wynagradzania instytucji doradztwa finansowego i doradców
finansowych
5.3.5. Model biznesowy instytucji doradztwa finansowego i doradców finansowych
5.3.6. Model regulacji i nadzoru branży doradztwa finansowego
5.3.7. Samoregulacja, standaryzacja i certyfikacja branży doradztwa finansowego
5.4. Implikacje modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
5.4.1. Rola doradztwa finansowego w pośrednictwie finansowym
5.4.2. Poziom zaufania publicznego do zawodu doradcy finansowego
5.4.3. Rola doradztwa finansowego w zarządzaniu finansami osobistymi
5.4.4. Rola doradztwa finansowego w gospodarce
Podsumowanie i wnioski

Rozdział 6
Przyszły model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
6.1. Determinanty modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
6.1.1. Perspektywy pośrednictwa finansowego i systemu finansowego w Polsce
6.1.2. Perspektywy finansów gospodarstw domowych w Polsce
6.1.2.1. Zachowania kredytowe gospodarstw domowych
6.1.2.2. Zachowania inwestycyjno-oszczędnościowe gospodarstw domowych
6.1.2.3. Zachowania ubezpieczeniowe i emerytalne gospodarstw domowych
6.1.2.4. Perspektywy edukacji i wiedzy ekonomiczno-finansowej
w Polsce
6.1.3. Perspektywy regulacji rynku usług finansowych w Polsce
6.2. Elementy modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
w świetle badań empirycznych
6.2.1. Perspektywy rozwoju branży doradztwa finansowego w Polsce
6.2.2. Model własności spółek doradztwa finansowego
6.2.3. Model wynagradzania doradców finansowych
6.2.4. Regulacje nadzorcze i konsumenckie i ich wpływ na branżę doradztwa
finansowego
6.2.5. Model samoregulacji i certyfikacji branży doradców finansowych
6.2.6. Model biznesowy doradców finansowych
6.3. Implikacje modelu doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce
6.3.1. Rola doradców w zarządzaniu finansami osobistymi
6.3.2. Zaufanie do zawodu doradcy finansowego
6.3.3. Rola doradców dla instytucji pośrednictwa finansowego
6.3.4. Rola doradców finansowych w gospodarce
Podsumowanie i wnioski

Zakończenie

Aneks
Kwestionariusze ankiet wykorzystane w badaniu empirycznym

Bibliografia

Spis tabel, wykresów, schematów i rysunków